QQQI 배당락일 월별 일정, 9월 분배금과 7·8월 기준일

QQQI 배당락일은 매월 한 번이며, 2026년 9월 분배금은 주당 0.6339달러로 배당락일과 기준일이 모두 9월 16일이었습니다. 7월 기준일은 7월 22일(0.6346달러), 8월 기준일은 8월 19일(0.6518달러)이고, 다음 배당락 예정일은 11월 18일이지만 11~12월 분배금은 아직 정해지지 않았습니다.

👇 QQQI 공식 분배 일정 바로가기

QQQI 배당락일 월별 일정, 2026년 기준일과 지급일

QQQI는 나스닥100 구성종목에 투자하면서 지수 콜옵션을 활용해 월분배를 추구하는 ETF입니다. 일반 주식의 배당과 달리 분배 재원이 다양합니다.

아래 날짜는 모두 미국 현지 날짜입니다. 10월까지는 지급이 끝난 내역이고, 11월과 12월은 운용사가 공개한 예정 일정입니다. 해당 기간에는 배당락일과 기준일이 일치하지만 두 날짜의 의미까지 같아지는 것은 아닙니다.

금액은 세전 달러 기준입니다. 미국 지급일과 국내 계좌 입금일은 증권사 처리 절차와 영업일에 따라 다를 수 있으므로 해외 배당내역에서 확인해야 합니다.

QQQI 7·8월 기준일, 언제까지 보유해야 했을까요?

배당락일 전 미국 거래일까지 매수가 체결돼 있어야 했습니다. 배당락일은 새로 매수하면 이번 분배권이 없는 첫날이고, 기준일은 지급 대상 주주를 확정하는 날입니다. 미국 주식의 통상 T+1 결제주기에 따라 QQQI는 두 날짜가 일치합니다.

7월분은 미국 7월 21일, 8월분은 8월 18일, 9월분은 9월 15일까지 매수가 체결돼야 분배권을 확보했습니다. 주문 접수와 체결 완료는 다릅니다. 권리를 확보했다면 배당락일에 매도해도 해당 회차 분배금은 일반적으로 받습니다.

미국 서머타임 기간인 9월 15일 정규장은 한국시간 15일 밤 10시 30분부터 16일 새벽 5시까지였습니다. 한국시간 16일 새벽 체결이라도 미국 15일 장중 거래라면 이번 분배권을 확보하지만, 미국 16일 정규장 매수는 배당락 이후입니다.

QQQI 9월 분배금 0.6339달러, 8월보다 얼마나 줄었을까요?

주당 0.0179달러, 약 2.75% 줄었습니다. 7월 0.6346달러에서 8월 0.6518달러로 주당 0.0172달러 늘었다가 9월에 0.6339달러로 내려왔고, 7월보다는 겨우 0.0007달러 적습니다.

동일 수량을 세 달 내내 보유했다면 주당 합계는 1.9203달러입니다. 100주 기준으로 7~9월 세전 192.03달러, 9월에만 63.39달러를 받았습니다. 매입가격과 세금, 환율, 거래수수료는 제외한 계산입니다.

9월분 전액에 미국 원천징수 15%를 가정하면 100주의 세후 금액은 약 53.88달러입니다. 다만 QQQI의 분배금은 소득 분류에 따라 실제 원천징수액이 달라질 수 있으므로 증권사의 세금 명세서를 확인해야 합니다. 국내 금융소득 종합과세와 해외주식 양도소득세도 구분해야 합니다.

QQQI 분배율 14%대, 수익률로 봐도 될까요?

그대로 수익률로 보면 안 됩니다. NEOS가 2026년 9월 30일 공시한 QQQI 분배율은 14.28%였는데, 이는 최근 한 번의 주당 분배금이 앞으로 열두 번 동일하게 지급된다고 가정해 연율화한 수치로, 이미 실현한 연간 투자수익률도 아니고 미래 지급 보장률도 아닙니다. 같은 시점의 최근 1년 순자산가치 기준 총수익률은 17.97%였으며, 비교지표인 나스닥100 지수의 24.00%보다 6.03%포인트 낮았습니다. 총수익률에는 분배금 재투자 가정이 포함되므로 현금 지급액만 더해 비교해서도 안 됩니다.

9월 19a-1 통지에서 NEOS는 0.6339달러 중 0.6172달러, 약 97%를 원금 반환 성격의 자본 환급으로 잠정 추정했습니다. 이는 회계상 추정치로 최종 세무 분류가 아니므로 97%가 무조건 비과세라고 판단해서는 안 됩니다. 저는 QQQI 분배금을 볼 때 지난달보다 늘었는지보다 이 자본 환급 비중을 먼저 확인하는 편이 맞다고 봅니다.

나스닥100이 급등하면 옵션 때문에 상승폭이 제한될 수 있고, 하락장에서는 주식 손실을 피하지 못할 수 있습니다. 연 운용보수 0.68%와 별도의 거래·환전 비용도 확인해야 합니다.

다음 11월 QQQI 배당락일 확인 순서

11월 분배 발표 예정일은 미국 17일, 배당락일·기준일은 18일, 지급 예정일은 20일입니다. 일정이 유지되면 미국 17일 정규장까지 체결해야 합니다. 서머타임 종료로 한국 거래시간은 밤 11시 30분부터 다음 날 새벽 6시까지로 바뀝니다.

NEOS 상품 페이지의 Distributions에서 발표일·배당락일·기준일·지급일·금액을 대조한 뒤, 증권사 앱에서 권리수량을 확인하세요. 지급 뒤에는 달러 입금액과 원천징수액을 점검해야 합니다. 지난달 금액을 다음 달 확정액으로 취급하면 안 됩니다.

자주 묻는 질문

기준일 당일에 매수하면 이번 QQQI 분배금을 받을 수 있나요?

받을 수 없습니다. QQQI는 기준일과 배당락일이 같으므로 미국 현지 전 거래일까지 매수를 체결해야 합니다.

분배금이 지급되기 전에 주가가 내려가면 수령액도 바뀌나요?

바뀌지 않습니다. 분배금 확정 뒤 일반적인 주가 변화가 주당 지급액을 바꾸지는 않습니다. 다만 분배락과 시장 변동이 반영된 총수익은 현금 분배액과 다릅니다.

11월과 12월 날짜는 현재 공개된 운용사 일정이므로 투자 직전에 변경 여부를 다시 확인할 필요가 있습니다. 분배금을 판단할 때는 직전 달의 숫자뿐 아니라 자본 환급 추정 비중과 총수익률, 원·달러 환율을 함께 보아야 하며, 다음 확인 시점은 11월 17일 예정된 분배 발표입니다.

👇 함께 확인하면 좋은 글

해외주식 배당소득세 신고와 양도소득세 차이